• 持卡人如何防范銀行卡風險?

    (1)安全保管銀行卡 持卡人應將銀行卡和身份證分開存放;在公共場合保管好銀行卡、防止被盜竊;不將銀行卡轉借他人,不隨意泄露銀行卡卡號和密碼;牢記發卡銀行客服電話。 (2)確保銀行卡信息安全 持卡人應設置相

  • 未按規定辦理銷戶手續的,存在哪些風險?

    1、單位銷戶時,資金轉入的收款單位與銷戶單位未審核出不一致的,存在賬戶資金被私自轉移的風險; 2、銷戶時,重要物品回收不全、印鑒卡和未使用空白憑證沒有按規定進行作廢處理,造成上述物品被盜用的,存在資金風險; 3、驗資賬戶銷戶時,如客戶不能提交工商部門不予注冊的證明,存在客戶在驗資成功的情況下抽逃注冊資金的風險。...

  • 定期一本通賬戶凍結和部分凍結的實質是什么?

    就定期而言,賬戶凍結和部分凍結的功能實質是一樣的,受理了部分凍結后不能再受理對該子賬戶的任何方式的凍結,也不能辦理支??..

  • 開立單位存款證明要注意的風險點是什么?

    1、申請開立單位存款證明的客戶,必須在本行開戶。2、單位存款證明不得作為擔保、質押專用。...

  • 支票的提示付款期限有何規定?

    支票的提示付款期限為自出票日起10日(到期日遇節假日順延),人行另有規定的除外。...

  • 代儲蓄結算業務的概念是什么?

    代儲蓄結算業務是指公司業務系統通過自身的同城票交、行內匯劃、大小額等結算渠道,代儲蓄系統辦理對外結算業務。...

  • 涉及小額匯劃交易有哪些登記簿查詢?

    匯出登記簿、匯入登記簿、發送數據包登記簿、發送數據包明細登記簿、接收數據包登記簿、接收數據包明細登記簿、小額通用信息(含自由格式信息)登記簿、小額查詢查復登記簿、小額退回處理登記簿、小額撤銷處理登記簿、小額沖正登記簿、小額借記止付登記簿、小額支票圈存截留登記簿、小額退匯登記簿。只能查詢本機構發出或接收的交易信息。無需授權。...

  • 預留印鑒的基本概念是什么?

    單位預留印鑒是在我行開立單位賬戶的客戶所預留的財務專用章或者公章,加其法定代表人或其授權的代理人的蓋章。...

  • 財務管理的有哪些作用

    (1)、核算反映作用 (2)、監督控制作用 (3)、組織協調作用 (4)、平衡發展作用...

  • 信用社辦理儲蓄業務必須遵循什么原則?

    存款自愿、取款自由、存款有息、為儲戶保密的原則。...

  • 什么是全面風險管理理念?

    全面風險管理理念(Enterprise-wide Risk Management,簡稱ERM)側重通過公司治理、內部控制等制度設計,降低住處不對稱的程度,從而降低道德風險,并保證組合風險管理和交易風險管理的有效性。 國際先進銀行的風險管理,從傳統的交易風險管理階段到組合風險管理階段再到全面風險管理階段。...

  • 銀行卡有哪些主要作用?

    (1)具有推動社會經濟發展的積極作用 ① 減少現金流通,節約貨幣流通費用; ② 簡化收款手續,避免繁重的現金清點及保管運送作業,節約社會勞動; ③ 為持卡人提供方便、快捷、安全的結算服務; ④ 刺激社會需求,促進商品銷售,加速商品流通,推動經濟發展。 (2)具有提高商業銀行綜合實力的重要作用 ① 豐富商業銀行金融工具,完善服務功能,提高服務質量; ② 促...

  • 銀行匯票必須記載的事項有哪些?

    (1)表明”銀行匯票”的字樣; (2)無條件支付的承諾金額; (3)付款人名稱; (4)收款人名稱; (5)出票日期; (6)簽章。欠缺記載必須記載事項之一的,銀行匯票無效。...

  • 盈余公積科目核算信用社從稅后利潤中提取的哪些積累?

    法定盈余公積、公益金、各種準備和收到的營業稅等額補助、保值儲蓄補貼等按規定增加的盈余公積。...

  • 哪些項目免收電子匯劃費?

    匯劃財政金庫、救災、撫恤金等款項免收電子匯費。...

  • 單位名稱過長,開戶名稱應如何填寫?

    開戶行在辦理開戶時,如存款人單位名稱過長,客戶在填寫開戶申請書時,可以使用規范化簡稱,但必須與預留銀行的印鑒一致;無字號的個體工商戶的名稱,由“個體戶”字樣加營業執照記載的經營者姓名組成。如:個體戶×××。...

  • 法律合規部門要審核哪些扣劃資料?

    1、被扣劃存款的單位或個人開戶金融機構名稱、戶名和賬號、大小寫金額; 2、協助扣劃存款通知書上的義務人應與所依據的法律文書上的義務人相同; 3、協助扣劃存款通知書上的扣劃金額應當是確定的。法院的裁定書、判決書或行政機關的有關決定書; 4、執法人員證件、法律文書真實、齊全、有效,公章清晰、齊全。...

  • 什么是洗錢?

    洗錢是指利用銀行體系或其他金融設施,把從非法所得到的骯臟收益轉換成合法金融資產的過程。洗錢一般可以分為三個步驟:第一步是存放,即設法把非法現金收益存放在銀行里;第二步是掩蓋,即通過多層次的、復雜的金融交易,試圖把資金來源的非法性掩蓋起來;第三步是合并,把"洗干凈"的錢合并在一起,從而可以堂而皇之的加以使用。洗錢是目前國際銀行界所遇到的最嚴重的問題之一。我國新的刑法把洗錢和內部交易等行為納入了刑事犯罪的范疇。...

  • 信用社對客戶簽發的空頭支票應如何處理?

    信用社在收到客戶簽發的空頭支票時,信用社應予以退票,并按支票面額處以5%但不低于1000元的罰款,對屢次簽發空頭支票的單位,信用社應停止向其簽發超支票。...

  • 信用社存款業務管理應堅持的原則是什么?

    統一規范、分級管理、分工協作的原則。...

  • 個人存款賬戶是指個人在金融機構開立的人民幣、外幣存款賬戶,它

    活期存款賬戶、定期存款賬戶、定活兩便存款賬戶、通知存款賬戶以及其他形式的個人存款賬戶。...

  • 什么是流動性風險?

    流動性風險指金融機構沒有足夠的流動性資金來及時支付流動性負債,乃至引發擠兌風潮的危險。其原因可以是金融機構的資產和負債的期限搭配不當,把大量短期資金來源進行長期資金運用,又沒有足夠的支付準備,造成資金周轉不靈;也可以是因出現資產損失又無力彌補,失去了支付流動性負債的能力。流動性風險的危害性極大,嚴重時甚至會置金融機構于死地。...

  • 金融機構反洗錢的義務有哪些?

    (1)、制定反洗錢內控制度和設立反洗錢機構并配備人員 (2)、建立客戶身份登記制度,審查客戶身份 (3)、進行大額資金交易報告和可疑交易報告 (4)、向公安機關報告涉嫌犯罪線索 (5)、保存客戶資料和交易 (6)、保密義務和其他義務...

  • 匯款能申請退回嗎?

    匯款人對匯出銀行已匯出的款項可以申請退回。...

  • 如何做好會計主管這項工作?

    (1)、要正確認識到會計主管的職責、權限和義務。 (2)、會計主管的具體工作和任務 (3)、對上級提出本單位的經營情況,找出問題和提出決解問題的辦法。...

  • 什么情況下不得辦理支票、本票掛失?

    絕對喪失的票據(票據已毀滅,本身已不存在)、無效票據不得辦理掛失。...

  • 重要空白憑證的管理辦法是什么?

    “統一印制,專人管理,定期換崗,雙人領取,證印分管,入庫保管”的辦法,視同現金管理,做到手續嚴密、賬實相符、確保安全。重要憑證要專人管理,實行“證、印分管,證、機分管,證、賬分管”的原則...

  • 本票的概念是什么?

    銀行本票是以銀行信用為基礎的,由銀行簽發的,承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。...

  • 止付的概念是什么?

    止付是指由于本行內以及同業間差錯造成客戶賬戶余額有誤,未能及時糾正錯誤等原因而采取的將客戶賬戶全部資金或部分資金暫時鎖定的一種交易。經辦人員不得應客戶的要求辦理止付。...

  • 審核現金交款憑證的要點是什么?

    現金交款憑證的審核要點是: (1)日期、交款單位、賬號、開戶行名稱、款項來源是否填寫齊全、正確。 (2)字跡是否清晰,有無涂改 (3)大、小寫金額是否一致。 (4)交款券別明細合計金額是否與大、小寫金額一致。...